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山東泰安女行長被控操縱地下錢莊(圖)

從轟動全國的吳英案，到溫州企業(yè)主跑路事件，民間借貸似乎一直游走在鋼絲繩上。而如今，民間借貸領(lǐng)域正日益成為訴訟欺詐的重災(zāi)區(qū)。特別是金融從業(yè)人員介入民間借貸，更應(yīng)引起警惕

專家：銀行從業(yè)人員參與民間借貸易誘發(fā)多種犯罪

謝芳——山東泰安商業(yè)銀行工業(yè)支行行長。近日，一連串舉報材料，直指她操控地下錢莊，而且利用手中權(quán)力搞虛假訴訟，坑人錢財。

舉報人：劉樹森——泰山恒盛國際名城置業(yè)有限公司(下稱恒盛國際)的董事長。據(jù)其反映，謝芳通過民間借貸精心設(shè)局，讓人對他提起2300萬元的借款虛假訴訟。目前，山東省檢察院就此案是否涉及虛假訴訟決定立案審查。然而最令劉樹森感到恐懼的是，法院已將他價值1.8億元的財產(chǎn)全部查封。

近日，法治周末記者接到舉報后，就其反映的問題進(jìn)行了采訪。據(jù)了解，金融從業(yè)人員廣泛介入民間借貸早已不是新聞，更有“銀行成民間借貸‘二傳手’”之說。有專家認(rèn)為，銀行從業(yè)人員參與民間借貸危害重重，其中較為嚴(yán)重的是由此引發(fā)的各種虛假訴訟。

行長違規(guī)介紹高利貸

被疑設(shè)局搞虛假訴訟

出于信任關(guān)系，現(xiàn)年55歲的劉樹森因企業(yè)發(fā)展需要，從2009年開始就經(jīng)人介紹向謝芳借款。前期的合作順利，直到2011年10月，恒盛國際以及劉樹森夫婦被起訴，要求歸還借款共計(jì)2300萬元。

劉樹森說：“之前就聽別人說她在搞‘地下錢莊’，不知道從哪里弄的錢，反正基本上都是月息3分放出去，根本不知道她能得多少好處。前期的合作還算順利。”

孰料，2011年10月，恒盛國際、劉樹森夫婦(系借款協(xié)議上的保證人)莫名被兩個原告分別告到了法院。這一切都源自2011年9月14日形成的5份“無出借人簽字”的借款協(xié)議和附后的5張借據(jù)。

記者注意到，這兩起民間借貸糾紛案的原告并非謝芳，幾次開庭，她都以原告證人的身份出庭作證，但她證實(shí)，原、被告之間的借款確實(shí)經(jīng)她介紹。

劉樹森說，兩個原告即左風(fēng)剛、金龍，他并不認(rèn)識。

劉樹森告訴記者：“多年來，謝芳一直在搞‘地下錢莊’，手面很寬，反正從她這里隨時能借到錢，一般都是月息3分，至于她從中能拿到多少好處我就不知道了。”記者曾打電話給謝芳以求證以上操控“地下錢莊”的說法是否屬實(shí)。但謝芳對記者表示，該說的已經(jīng)在法庭說過了，其他的不愿再多說。

記者調(diào)查得知，作為兩個案子的關(guān)鍵證據(jù)，在這5份協(xié)議和5張借據(jù)上，左風(fēng)剛、金龍，這兩個名字被分別填在借款人處，其中有4份協(xié)議的出借人都是左風(fēng)剛，出借金額總計(jì)約1900萬元，另外一份的出借人是金龍，出借金額為400萬元。

2011年11月，泰安中院作為一審法院分別開庭審理兩個案子。有關(guān)以上5份借款協(xié)議的成因，成了案件最大的爭議。

那么，劉樹森認(rèn)為的虛假訴訟證據(jù)又在哪里呢？法庭調(diào)查中，官司所涉的5份借款協(xié)議，原告及謝芳認(rèn)為，那是對累計(jì)欠款的一個總結(jié)，劉樹森則堅(jiān)稱，之前的欠款已經(jīng)還清，協(xié)議是為新的借款出具的，但至今沒有收到任何款項(xiàng)。

記者注意到，這5份借款協(xié)議上均注明“款到后付息”。劉樹森認(rèn)為這說明了出具協(xié)議時，借款尚未到賬，如果正如謝芳所說，借條為累計(jì)欠款總結(jié)的話，款應(yīng)早已到賬；然而實(shí)際上，從協(xié)議簽訂之日至今，恒盛國際以及他本人的所有賬號均沒有收到任何款項(xiàng)。

劉樹森說，按照一直以來的借款習(xí)慣，只要先打了空白借條，謝芳就會讓人給我們打款，還款的時候，也都是按照她的指令向她指定的賬號打款，至于誰打了錢給我，我又給誰打錢，我從來不知道，也不用過問。每次還款后，謝芳也會把借條還給我，我順手就銷毀了?，F(xiàn)在回頭看，就是因?yàn)槲疫^分地信她，才讓最后簽的空白借條成了她提起虛假訴訟的證據(jù)。