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近日我市出現(xiàn)不法分子以幫助辦理貸款為由

騙取貸款用戶銀行卡、電話卡

用于從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪活動

真實案例

2023年3月，犯罪嫌疑人王某在微信朋友圈發(fā)布“ 可以為征信黑戶辦理信用卡”的虛假信息，吸引他人來辦理信用卡，同時要求提供多張手機卡及身份證正反面照片，并承諾介紹他人來辦理信用卡，可以按照信用卡額度的相應(yīng)比例進行抽成。2023年3月，王某以上述方式，先后2次收取了孫某、趙某等人提供的56張手機卡。后伙同上家，以每張500元的價格販賣。經(jīng)查證，王某販賣的手機卡被詐騙團伙用于從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪活動，已知涉及詐騙案件多起，涉案金額數(shù)百萬元。犯罪嫌疑人王某的行為涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，孫某、趙某等人雖在自身未知的情況下將自身手機卡、身份證復(fù)印件、銀行卡借于他人用于從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪活動，但亦需要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。 4月中旬王某與十余名涉案卡主被抓獲歸案。

詐騙手法分析

NO.1

卡販利用網(wǎng)絡(luò)或短信發(fā)布辦理貸款、代辦信用卡等虛假信息，附帶“無抵押”“零門檻”“低利率”等誘導(dǎo)性話語，吸引受害人關(guān)注。

NO.2

卡販以辦理貸款、信用卡需提供材料為由，誘騙受害人提供銀行卡、手機卡、身份證復(fù)印件等材料，后續(xù)將受害人所有材料打包賣給詐騙團伙用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪活動。

法律鏈接

《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》

第三十一條任何單位和個人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號等，不得提供實名核驗幫助；不得假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立上述卡、賬戶、賬號等。

對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級以上公安機關(guān)認定的實施前款行為的單位、個人和相關(guān)組織者，以及因從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動或者關(guān)聯(lián)犯罪受過刑事處罰的人員，可以按照國家有關(guān)規(guī)定記入信用記錄，采取限制其有關(guān)卡、賬戶、賬號等功能和停止非柜面業(yè)務(wù)、暫停新業(yè)務(wù)、限制入網(wǎng)等措施。對上述認定和措施有異議的，可以提出申訴，有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)建立健全申訴渠道、信用修復(fù)和救濟制度。具體辦法由國務(wù)院公安部門會同有關(guān)主管部門規(guī)定。

第三十八條組織、策劃、實施、參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動或者為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動提供幫助，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。前款行為尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機關(guān)處十日以上十五日以下拘留；沒收違法所得，處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足一萬元的，處十萬元以下罰款。

第四十四條違反本法第三十一條第一款規(guī)定的，沒收違法所得，由公安機關(guān)處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足二萬元的，處二十萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，并處十五日以下拘留。

警方提醒

1、辦理貸款一定到正規(guī)金融機構(gòu)辦理，正規(guī)貸款在放款前不會收取任何費用，不會拿你的銀行卡幫你刷流水，也不會索要你的銀行卡、U盾、手機卡，更不會索要專屬于你的賬戶密碼。

2、銀行卡開戶人、電話卡開卡人如果將本人的銀行卡、電話卡以出售、租借等方式提供給他人用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙或者其他違法犯罪的，公安機關(guān)將依法追究其法律責(zé)任。

3、在日常生活中,應(yīng)注意保護個人信息，不為蠅頭小利所動，進一步提高自我防范意識，堅決不做不法分子的幫兇和工具人。